ขั้นตอนนโยบายการบริหารจัดการกองทุนส่วนบุคคลที่ Pi เป็นอย่างไร
ขั้นตอนที่ 1 จัดทำ Customer Profile
บริษัทฯ จะจัดทำ Customer Profile ซึ่งประกอบด้วยข้อมูลเฉพาะของลูกค้ารายนั้นๆ ผู้จัดการกองทุน จะนำ Customer Profile มาพิจารณาและอาจมีการทำความเข้าใจกับลูกค้าอีกครั้งหนึ่ง เพื่อให้เข้าใจตรงกันถึงอัตราผลตอบแทนและระดับความเสี่ยงที่ลูกค้าสามารถยอมรับได้ ทั้งนี้ ทุกปัจจัยจะต้องสอดคล้องกันและเป็นไปได้จริง
ขั้นตอนที่ 2 การกำหนดกลยุทธ์การลงทุน
ในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนสำหรับกองทุนภายใต้การจัดการ คณะกรรมการการลงทุนจะประเมินแนวโน้มเศรษฐกิจโลก เศรษฐกิจไทยในภาพรวมและรายอุตสาหกรรม โดยใช้ข้อมูลงานวิจัยจากสถาบันวิจัยต่างๆ ประเมินแนวโน้มอัตราดอกเบี้ย อัตราแลกเปลี่ยน ภาวะตลาดตราสารหนี้ ภาวะตลาดตราสารทุน ภาคธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ และการลงทุนในต่างประเทศ และการลงทุนในตราสารทางเลือกอื่นๆ (Alternative Investment)
ขั้นตอนที่ 3 การปรับพอร์ตการลงทุนให้เป็นไปตามนโยบาย
หลังจากที่คณะกรรมการการลงทุนอนุมัติกลยุทธ์การลงทุนผู้จัดการกองทุนจะต้องดำเนินการปรับพอร์ตการลงทุนให้อยู่ในกรอบที่กำหนด
ขั้นตอนที่ 4 การติดตามผลการดำเนินงานและทบทวนนโยบายการลงทุน
หลังจากที่คณะกรรมการการลงทุนอนุมัติกลยุทธ์การลงทุนฝ่ายบริหารความเสี่ยงการลงทุนจะทำการปรับ Model Portfolio ซึ่งเป็นกองทุนที่สร้างขึ้นเพื่อการติดตามประสิทธิภาพของผู้จัดการกองทุนในการปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนให้เป็นไปตามนโยบาย โดยมีการ Mark to Market เปรียบเทียบกับกองทุนทุกวัน